FRBによる金利値上げで株価は落ちる一方です。。
金利が上がったなら国債の利回りがよくなるので、高い金利を生かした上手な資産運用として、アメリカ政府発行の米国債を購入するにはどうすればいいか、まとめました！
アメリカでアメリカ政府発行の米国債を購入してみた。
アメリカで日本国民がアメリカ政府発行の米国債を買うにはどうすればいいのか、YouTubeなどで調べました。
T-Bills（Treasury Bills)が米国債です。Treasuryは財務省に相当するアメリカの政府機関ですね。
政府が発行する米国債はCharles Schwab証券などで買い手が募集されています。
それを購入すれば利息が貰えたり、満期になれば額面の金額を受け取ることができるので、安く調達すれば利益が出る仕組みです。
リスクは国が破産する以外にはほぼ無い安全資産による投資です。
日本の証券会社を通して米国債に投資することも出来ますが、既発債やETF限定であったり、為替損益が出る場合があるので、純粋に米国債投資としてのパフォーマンス以外の要因に左右されることがあります。
アメリカに在住するならその特権を生かして、金利が高い今、ドル建てで米国債購入に応募して投資しましょう！
Charles Schwab証券でアメリカ国債を購入。
YouTube動画でも紹介されていた通り、アメリカ政府発行の米国債を購入するならCharles Schwab証券がオススメです！
簡単に口座開設できるし、日本本帰国後も維持できる証券口座として有名です。
チャールズ・シュワブ証券とタイアップしたアメックスプラチナカードも作ることができ、アメックスポイントを１P＝＄1.1のレートで現金化することができるようになります。アメックスポイントがたくさんある方は現金化して投資資金に回しましょう。
詳しくはこちら
Robinhood証券などでは買えません。米国株の購入はおすすめ！
残念ながら、アボおじ激推しのRobinhoodでは国債購入ができません。
国債ETFの購入は出来ますが、満期期間の設定が無く、国債を購入するのとは少し違ってきます。
アメリカでアメリカ政府発行の米国債を買う手順紹介！
パソコンでCharles Schwab証券にログインします。
携帯アプリだと買えません。
デスクトップ画面のTradeというタブをクリックするとBonds が出てきます。
Bondsを選ぶと次のような画面が出てきます。
Fixed Income Offeringsは既発債です。購入の時点で受け取る利益が確定しています。
一番上の行がUS Treasuriesつまり米国債です。
下のTreasury Auctionでは、動画で紹介されているように、新発債をオークション形式で入札して購入できます。こちらは購入の時点でリターンがいくらになるかは分かりません。こちらは後ほど挑戦してみたいと思います。
短期間のアメリカ国債を購入してみる
３Moとかかれている4.37をクリックしてみると、たくさん出てきました。
ミニマム購入単位に違いがあるようです。
一番上の少ないものを選びました。
このような画面に変わります。
ここで数量を買えて注文を出します。1000単位で$1000から注文できました。
年利3.437になってます。
購入後、すぐに口座に反映されました。
かかった費用は999.44ドルです。
Maturityがおよそ7日間で、1000ドルになって帰ってきたら0.5ドルの儲けです。
仮に52週繰り返舌とすると約1年なので、0.5 ✕ 52 ≒ 26ドルと、年利率3.4％に近い数字にはなりました。期間を伸ばせば福利もあるし、もう少しロスが少なくなるでしょう。
期間1年間のアメリカ国債を購入してみる。
最初の数字の選択で1年4.7％を選択してみます。
購入画面はこんな感じです。
これであれば期間約一年で必要金額は957ドル、1000ドルになれば43ドルの儲けです。
この利率レベルがキープできたら、40年で550％のリターンです。
4％超えはなかなか魅力的ですよね。
新発債のオークションで購入してみる。
新発債は購入の時点でリターンがいくらになるのかは分かりません。
しかし、オークション後に購入金額が決まり、現在の金利水準と同じくらいのリターンになるくらいの価格で落札されることが予想されます。
このときは画像のように２種類の新発債がアナウンスされておりました。
期間が短い２０２３年４月に満期となる米国債に応募しました。１０００ドルから始めることが出来ます。
Auction Dateをすぎると、口座に米国債が反映されました。
４月までの３ヶ月間には１０ドル程度の利益が見込められるので、年間換算すると約４０ドル、４％の利回りということになります。
※2023年4月更新 投資結果が出ました！
2023年1月頭に988.85ドルで購入した米国債が、
2023年4月に1000ドルになって帰ってきました！12.15ドルの儲けです。
期間は3ヶ月ですが、年利換算すると、約4.9%のリターンです！
アメリカでのおすすめ資産運用方法について
ご覧のように、アメリカでアメリカ政府債を購入するのは非常に簡単です。
既発債でも新発債でもリターンは同じくらいなので、自分の好きな満期期間を選んで投資すると良いでしょう。
このような金利上昇局面では、株は壊滅的なので、債権で地道にお金を貯めましょう。
特にアメリカ在住期間中はチャールズ・シュワブ証券などでドル建てで米国債投資ができるので機会を活用しましょう！
他にもいろいろな錬金術が転がっているのがアメリカです。
おすすめ投資方法をご紹介します。
ロビンフッドでIPO・ドル建て金投資・商品先物
ロビンフッドはインターフェースが優れていてオススメです！
IPOも参加可能です。ここのところIPOの成績は壊滅的ですが、、、
こんな時代には金投資など商品先物も悪くない選択肢です。
ちなみにロビンフッドは月5ドルの有料会員になることが出来ます。
会員になると、借入額を増やして投資することが出来たり、お金を預けているだけで利子が4.4％付きます。キャッシュをたくさん持っている人は預けているだけでかなりの収入になりそうですね。
現在13000ドル程度をロビンフッドに預けてますので、毎月40ドルほどの金利を受け取っています！
定期ではないので、ドルが必要なときなどに手軽に引き出せるため、余ったドルはすぐにロビンフッドに入れておいたり、手軽で便利です。
ロビンフッドゴールドの手数料の5ドルを加味すると、Charles Schwabで米国債を買ったほうが得ですが、、、
ちなみに、シリコンバレーバンクが破綻したとき、ロビンフッドから預金は守られていますとの案内が来ていたので、大丈夫だと思っています。
クレジットカードや銀行口座開設でお金儲け
クレジットカードを作るだけでポイントがザクザクたまります。
銀行口座を開設してもお金が貰えます。
まとめ
金利が高いということは、リスクを取って株に投資しなくても安定した収益が得られるということです。株を売ってキャッシュを確保しようという動きが加速するのも無理は無いですね。
また、日本円はなるべくドルに交換したほうがいいので、円安になるのも納得です。日本のものは日本円でしか買えませんが、日本のものを売って得た日本円もドルに変えてしまったほうが金利メリットを享受できると考えると、誰もがドルに買えたいと思うのでは無いでしょうか？
実際には誰もがドルに換えれる訳では無いので、円安も一定のところでストップすると思いますが、この金利差ではなかなか歯止めがかからない気もします。
アメリカ在住の方は、是非アメリカで米国債投資に挑戦してみてください！
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コメント
コメント一覧 （5件）
こんにちは！米南部駐在中の者です。シュワブでは株しか売買したことがなかったので、こちらの記事を参考にして米債券を買うことができました。ありがとうございます！念の為に満期前の売り方をユーザーページで調べていますが、わかりにくく、不安が残っています。もしご存知でしたら教えていただけると嬉しいです。また、日本へ本帰国になった際、米国債やCDも、米株同様保有し続けることができるかご存知でしょうか。株と口座が違ったりするのか、調べても言及している方がおらず、疑問が残っております。
コメントありがとうございます！参考にしていただけたとのこと、ありがとうございます。
満期前に売却したことがないのでわかりません、、、米国債などは特に口座が違うようには見えないので、日本へ帰国してもそのまま使えるとは思います。
よろしくお願いします！
ご返信ありがとうございました！
こんにちは！債券、CDの売り方ですが、パソコン上の画面で、trade→bonds と進むと、レート一覧の別タブにsell bondsというタブがあり、持っているbondsが選択出来るようになっていました。ここから売ることができそうです。基本は売らないと思いますが、万が一資金が必要となった場合や、債券から株へ資金を移したくなった時のために、ご参考までにお知らせしました。これで長い期間の債券やCDも買えるかな、と思います。
シェアありがとうございます！そうですね、期日前に売ると損が出そうなのであまり使いたくないですが、もしものときは必要かもしれませんね！